企业网银如何对账?

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1、银行给的企业网上银行的登录账号,一般都有查询功能的权限,可以查看历史交易记录; 也可以进行简单的对账,比如一笔一笔的仔细核对; 这个需要根据公司的需求了,如果公司规模较小,业务量比较少的话,是可以考虑自己慢慢手工对账的,因为网银的交易记录是有时间可查的,你可以从最近一次的对账日期开始倒序查找到你需要的每一笔交易的记录。 不过,一般大一些的企业都会采用会计软件管理账务和报表,这时就需要把网银中对应的交易记录打印出来与会计记录的凭证、总账、明细账等进行核对。

2、如果是财务软 件提供了网上银行功能,一般可以直接在网上进行查询、对账的功能。 如果只是单指网上银行业务,建议去银行下载一个网银的软件安装到电脑上,这样就可以将银行账户和财务软件连在-起操作了,比较方便。

3、每个行的网银界面可能不一样,但是基本的功能都是差不多的,你可以多尝试一下。 对账是一个比较耗时的工作,希望你有耐心,祝你顺利!

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在网银上进行对账首先要确定企业网银上是否开通了银企对账功能,如果没有开通要及时联系开户行进行开通。

企业网银开通对账功能后,财务人员要携带开户时使用的身份证件、企业网银操作员身份证件、法定代表人(单位负责人)身份证件、授权书等资料到开户行申请领取对账密码(即电子对账协议编号)。

对账时,网银制单员登录企业网银,选择“银企对账”下的“余额对账”或“交易明细对账”,输入开户行给定的对账密码,提交后,网银复核员进行复核,复核通过后完成对账。

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